安博体育 - 官方体育投注平台 足球·篮球·电竞一站式服务央视采访建行取款被报案当事律师 银行反诈措施引争议

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　　东营支行回应称，此举是执行地方反诈要求，取现1万元以上都需说明取款用途及资金来源，以防止用户资金被骗。11月7日，建行东营分行副行长侯新和通过他人向周筱赟转达了道歉意向，但周筱赟明确表示不接受该道歉。他认为银行方面表面道歉，背后却继续推卸责任。周筱赟已向中国人民银行、国家金融监督管理总局实名举报了建行东营分行领导侯新和等人。

　　在这场争议中，取现核查的标准成为焦点问题。根据中国人民银行2022年的规定，个人办理单笔5万元以上现金存取业务才需了解并登记资金来源或用途。而建行东营支行将门槛降低到了1万元。更值得注意的是，周筱赟称新的《管理办法》征求意见稿已取消了对5万元以上说明来源和用途的要求。

　　东营市反诈中心工作人员解释称，根据目前的反诈形势，银行理应进行尽调工作，但对于取现金额并没有一个固定标准。此类事件并非个例，近年来类似的事件屡次引发舆论关注，反映出银行在平衡反诈风控与客户体验方面面临的挑战。银行在执行过程中暴露出流程标准化不足、沟通方式欠妥等问题，导致客户难以摆脱被冒犯的感觉。部分银行对监管要求的理解仍停留在机械执行层面，未能将风险防控与人性化服务有机结合。银行需要将声誉风险思维前置到员工培训和客户沟通流程中，才能在坚守风控底线的同时，筑牢“以客户为中心”的品牌信任根基。